Giải pháp phòng chống rửa tiền AML

GIẢI PHÁP BAO GỒM

WLF (Watchlist Filtering) 
Tự động rà soát khách hàng theo danh sách trừng phạt toàn cầu, giảm thiểu rủi ro pháp lý.

KYC (Know Your Customer) 
Hỗ trợ xác minh và cập nhật thông tin khách hàng theo thời gian thực, phù hợp với nhiều kịch bản nghiệp vụ như mở tài khoản mới hoặc cập nhật hồ sơ hiện có.

TÍNH NĂNG CỦA GIẢI PHÁP

Tích hợp dữ liệu đa nguồn 
Đồng bộ hóa thông tin từ các hệ thống ngân hàng hiện có.

KYC động 
Hỗ trợ kiểm tra thông tin khách hàng linh hoạt trên nhiều phân hệ nghiệp vụ.

Bản địa hóa 
Tối ưu hóa quy trình và giao diện phù hợp với nghiệp vụ ngân hàng Việt Nam.

Công cụ hỗ trợ giao dịch viên 
Ứng dụng phụ trợ (sidecar) giúp nhân viên thực hiện KYC nhanh chóng, chính xác.

Tuân thủ quy định 
Đảm bảo tuân thủ các tiêu chuẩn AML/CFT quốc tế và địa phương.

LỢI ÍCH CỦA GIẢI PHÁP

Giải pháp phòng chống rửa tiền AML giúp ngân hàng tuân thủ đầy đủ các quy định pháp lý về AML, đặc biệt trong các giao dịch chuyển tiền quốc tế quan trọng như SWIFT, Western Union, Wells Fargo ExpressSend, Cathay United Bank và CIMB Islamic Bank. Bằng cách tự động hóa quy trình kiểm tra danh sách đen (WLF) và xác minh khách hàng (KYC), giải pháp giảm thiểu rủi ro vi phạm pháp luật, đồng thời đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong mọi giao dịch xuyên biên giới.

Với khả năng tích hợp liền mạch vào hệ thống hiện có, giải pháp tối ưu hóa hiệu suất, giảm thời gian xử lý thủ công cho giao dịch viên, đồng thời đảm bảo tính nhất quán trong quản lý dữ liệu khách hàng. Đặc biệt, giải pháp được bản địa hóa phù hợp với nghiệp vụ ngân hàng tại Việt Nam, giúp VietinBank duy trì uy tín với các tổ chức tài chính toàn cầu và củng cố vị thế trong hệ thống ngân hàng quốc tế.